La Cuenta de ahorros Nu es un producto ofrecido por Nu. Colombia Compañía de Financiamiento S.A. NIT: 901658107-2, nosotros le decimos “Nu. C.F.”
¿Qué es el lavado de dinero?
El lavado de dinero, también llamado lavado de activos, en términos sencillos, es el proceso de convertir dinero o bienes que provienen de actividades ilegales en fondos que parecen legítimos. El objetivo principal del lavado de activos es ocultar su origen ilícito para que parezcan legales y puedan usarse sin levantar sospechas.
Por ejemplo, imagina a alguien ganando dinero mediante fraude informático y, en lugar de gastarlo directamente, abre un negocio aparentemente legal, como una tienda de conveniencia. Finalmente, utiliza las ganancias ilegales para comprar bienes y activos legítimos, lo que da la apariencia de que las ganancias provienen del negocio legítimo en lugar de actividades ilegales.
Estos delitos son fuentes comunes de lavado de activos e incluyen el tráfico de drogas, la trata de personas, el enriquecimiento ilícito, el secuestro extorsivo, el tráfico de armas, el contrabando, la extorsión y el fraude informático.
¿Qué es la financiación del terrorismo?
La financiación del terrorismo ocurre cuando personas o grupos criminales proporcionan dinero o recursos a organizaciones terroristas para que puedan llevar a cabo sus actividades violentas.
Ahora sí, hablemos del SARLAFT:
El Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación al Terrorismo, conocido como SARLAFT, son una serie de medidas, políticas y protocolos que implementamos en las entidades financieras en Colombia y en todo el mundo para prevenir, identificar, evaluar y detectar transacciones ilícitas y peligrosas.
El SARLAFT en el mundo Nu:
Siguiendo las recomendaciones y mejores prácticas nacionales e internacionales y cumpliendo la Circular Básica Jurídica de la Superintendencia Financiera de Colombia y el Marco Regulatorio para la prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo, en Nu hemos implementado una serie de medidas al interior de la compañía:
– El conocimiento es seguridad: Conocemos e identificamos plenamente a nuestros clientes actuales y futuros, estableciendo un perfil transaccional y de riesgo. Mantenemos actualizada la información de cada uno de ellos.
– Siempre estamos alerta: Hemos implementado un sistema para monitorear las transacciones de nuestros clientes e identificar comportamientos sospechosos e inusuales a través de señales previamente establecidas.
– Siempre estamos aprendiendo: Valoramos el aprendizaje y, por ello, capacitamos a todas las personas que forman parte de Nu, ya que sabemos que independientemente de su rol, tienen una responsabilidad con la compañía, las personas y el país.
– Oficiales de Cumplimiento: Dentro de Nu, tenemos los roles de Oficial de Cumplimiento Principal y Suplente, que se encargan de garantizar que cumplamos con todas las leyes, regulaciones y estándares.
– Siempre auditando, siempre controlando: Nu es supervisado por dos equipos de revisión: uno dentro de la empresa (Auditoría Interna) y otro externo (Auditoría Externa). Ambos equipos tienen un plan para revisar cuestiones importantes y riesgos, que se verifica anualmente. Luego, se comparten los resultados con la junta directiva y con la persona responsable de asegurar que se cumplan.
¿Cómo puedes evitar ser víctima de lavado de activos?
Hoy en día, los delincuentes están buscando nuevas formas de aprovecharse de personas inocentes para hacer pasar sus ganancias ilegales como dinero legal. Aquí compartimos algunas señales que pueden ayudarte a identificar un posible caso de lavado de dinero o activos:
– No compartas información con desconocidos.
– Sé cauteloso con oportunidades de alto rendimiento sin explicación.
– No prestes tus productos financieros a extraños.
– Conoce a las personas con las que haces negocios.
– Reporta comportamientos sospechosos a la Unidad de Información y Análisis Financiero o UIAF ingresando a www.reportes.uiaf.gov.co
Vive tranquilo en un mundo de fraudes:
Cada vez son más comunes los casos en los que personas sin escrúpulos engañan a otros para obtener información valiosa o dinero. Tenemos un compromiso con tu seguridad, por lo que te contamos cuáles son los tipos de fraudes y estafas más comunes:
– Ingeniería social: Los delincuentes te engañan para obtener información personal y cometer fraudes en tu nombre.
– Phishing: Los delincuentes envían correos electrónicos maliciosos que roban tu información.
– Smishing: Los delincuentes utilizan mensajes de texto o redes sociales para notificarte que has ganado un premio o te dan una promoción irresistible, creando una sensación de urgencia para que respondas.
– Vishing: Los delincuentes fingen ser amigos, conocidos o autoridades a través de llamadas telefónicas para que entregues información o envíes dinero.
– Malware: Es un software malicioso que busca tomar el control de tu computadora o teléfono y robar información.
– Suplantación de identidad: Los delincuentes roban tu información para cometer estafas en tu nombre.
Para evitar ser víctima de fraude:
– No compartas información personal en redes sociales.
– No uses la misma contraseña en varios sitios en línea.
– Visita sitios web seguros y de confianza.
– No realices compras en línea ni operaciones bancarias en redes Wi-Fi públicas.
En caso de ser víctima de una estafa:
- Ponte en contacto con nuestro servicio de atención al cliente a través del chat de la app.
- Contáctanos en nuestras líneas de atención:
– Colombia: 01 800 917 2000
– Bogotá: (+57) 601 357 1102
– Resto del mundo: (+1) 636 722 7111
- Escríbenos a ayuda@nu.com.co
Este contenido es parte de la misión de Nu. C.F. de dar a las personas control sobre su vida financiera. ¿Todavía no estás familiarizado con Nu? Conoce más sobre nuestros productos y nuestra historia haciendo clic en el botón morado de arriba en este blog.
